Tiền được lưu trữ trên các ứng dụng thanh toán di động có thể không được FDIC bảo hiểm, cơ quan giám sát Hoa Kỳ cảnh báo
(Money stored on mobile payment apps may not be FDIC insured US watchdog warns)
Published: 2023-06-01
1. Ứng dụng thanh toán di động không được FDIC bảo hiểm: Chủ đề chính của bài viết này là cơ quan giám sát Hoa Kỳ đã cảnh báo rằng tiền được lưu trữ trên các ứng dụng thanh toán di động có thể không được FDIC bảo hiểm. Điều này có nghĩa là nếu nhà cung cấp ứng dụng dành cho thiết bị di động ngừng hoạt động, người dùng có thể không lấy lại được tiền của họ. Mặc dù công nghệ đã giúp ngân hàng dễ dàng hơn, nhưng điều quan trọng là người tiêu dùng phải hiểu những rủi ro liên quan đến việc lưu trữ tiền trong các ứng dụng thanh toán di động.
2. Các biện pháp giảm thiểu rủi ro: Để giảm thiểu rủi ro liên quan đến các ứng dụng thanh toán di động, bài báo gợi ý rằng người tiêu dùng nên nghiên cứu trước khi chọn một ứng dụng để lưu trữ tiền của họ. Ví dụ: họ nên đảm bảo rằng nhà cung cấp ứng dụng có các biện pháp để bảo vệ tiền của người dùng trong trường hợp phá sản. Họ cũng nên sử dụng các ứng dụng thanh toán di động làm tài khoản phụ thay vì làm tài khoản ngân hàng chính. Trong trường hợp bị tấn công mạng hoặc vi phạm bảo mật, người dùng vẫn có thể quay trở lại tài khoản ngân hàng thông thường của họ.
3. Tăng mức độ phổ biến của các ứng dụng thanh toán di động: Bài viết cũng nhấn mạnh sự phổ biến ngày càng tăng của các ứng dụng thanh toán di động trong những năm gần đây. Người tiêu dùng đang chuyển sang các ứng dụng thanh toán di động như một cách thuận tiện để thanh toán mà không cần phải mang theo tiền mặt hoặc thẻ. Các ứng dụng thanh toán di động cũng được chấp nhận rộng rãi tại các doanh nghiệp khác nhau, giúp người tiêu dùng dễ dàng sử dụng chúng cho các giao dịch hàng ngày. Tuy nhiên, như với bất kỳ công nghệ mới nào, điều quan trọng là phải nhận thức được các rủi ro và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết để đảm bảo an toàn cho tiền cá nhân.. .
1. Mobile Payment Apps Not FDIC-Insured: The main topic of this article is that the US watchdog has warned that money stored on mobile payment apps may not be FDIC-insured. This means that if the mobile app provider goes out of business,users may not be able to recover their funds. While technology has made banking easier,it is important for consumers to understand the risks associated with storing money in mobile payment apps.
2. Risk Mitigation Measures: To mitigate the risks associated with mobile payment apps,the article suggests that consumers should do their research before choosing an app to store their money. For instance,they should make sure that the app provider has measures in place to protect users' funds in case of bankruptcy. They should also use mobile payment apps as a secondary account instead of as their primary bank account. In the event of a cyber attack or a security breach,users can still fall back on their regular bank account.
3. Increasing Popularity of Mobile Payment Apps: The article also highlights the increasing popularity of mobile payment apps in recent years. Consumers are turning to mobile payment apps as a convenient way to make payments without having to carry cash or cards. Mobile payment apps are also widely accepted at various businesses,making it easy for consumers to use them for day-to-day transactions. However,as with any new technology,it is important to be aware of the risks and take necessary precautions to ensure the security of personal funds.
Reference:
cointelegraph.com