FDIC cáo buộc Cross River tham gia vào các hoạt động cho vay không an toàn
(FDIC alleges Cross River engaged in unsafe lending practices)
Published: 2023-04-30
1. Chủ đề chính của bài viết là cáo buộc của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đối với Cross River Bank, một công ty cho vay fintech. Các cáo buộc cho rằng ngân hàng đã tham gia vào "các hoạt động ngân hàng không an toàn và không lành mạnh", bao gồm các lỗi trong thực tiễn bảo lãnh phát hành, không quản lý rủi ro đúng cách và không tuân thủ luật pháp và quy định liên quan đến thực tiễn cho vay công bằng. Điều này đã dẫn đến những lo ngại về tác động tiềm tàng đối với việc bảo vệ người tiêu dùng và hệ thống tài chính rộng lớn hơn.
2. Bài báo xác định nhiều trường hợp "thực hành cho vay không an toàn" của Cross River. Một ví dụ liên quan đến các khoản vay được thực hiện cho một người cho vay ngắn hạn trực tuyến bị cáo buộc tính lãi suất cao tới 785%. Cross River bị buộc tội không đánh giá đúng rủi ro liên quan đến các khoản vay này và không xác minh đầy đủ việc tuân thủ luật pháp tiểu bang của người cho vay. Một ví dụ khác liên quan đến các khoản vay của Cross River cho một công ty giảm nợ tính phí cắt cổ cho người tiêu dùng cho các dịch vụ của mình. Cross River bị cáo buộc không xác định được hoạt động gian lận của công ty và tiếp tục mở rộng tín dụng mặc dù có dấu hiệu rắc rối tài chính.
3. Bất chấp những cáo buộc của FDIC, Cross River đã bảo vệ các hoạt động của mình và tuyên bố rằng họ vẫn cam kết tuân thủ tất cả các quy định hiện hành. Vụ việc đặt ra những câu hỏi lớn hơn về vai trò của những người cho vay fintech trong lĩnh vực ngân hàng và liệu họ có được quy định đúng cách để đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng và ổn định tài chính hay không. Mặc dù các cáo buộc về các hoạt động cho vay không an toàn không phải là hiếm trong ngành, nhưng cổ phần rất cao do khả năng tác động rộng rãi đến người tiêu dùng và nền kinh tế nói chung.. .
1. The main topic of the article is the allegation made by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) towards Cross River Bank,a fintech lender. The allegations claim that the bank engaged in "unsafe and unsound banking practices," including errors in underwriting practices,failure to properly manage risks,and failure to comply with laws and regulations pertaining to fair lending practices. This has led to concerns about the potential impact on consumer protection and the broader financial system.
2. The article identifies multiple instances of "unsafe lending practices" by Cross River. One example involves loans made to an online payday lender that allegedly charged interest rates as high as 785%. Cross River was accused of not properly assessing the risk associated with these loans and failing to adequately verify the lender's compliance with state laws. Another example involves Cross River's loans to a debt relief company that charged consumers exorbitant fees for its services. Cross River allegedly failed to identify fraudulent activity by the company and continued to extend credit despite signs of financial trouble.
3. Despite the allegations made by the FDIC,Cross River has defended its practices and stated that it remains committed to complying with all applicable regulations. The case raises larger questions about the role of fintech lenders in the banking sector,and whether they are properly regulated to ensure consumer protection and financial stability. While allegations of unsafe lending practices are not uncommon in the industry,the stakes are high given the potential for widespread impact on consumers and the economy at large.
Reference:
cointelegraph.com