បទ ប្បញ្ញត្តិ របស់ អឺរ៉ុប AML មាន តម្លៃ ខ្ពស់ សម្រាប់ ភាព ឯក ជន របស់ អ្នក ហើយ បើ ពុំ នោះ សោត ទេ
(Europes AML regulations come at a high cost for your privacy and otherwise)
Published: 2023-10-17
ប្រធានបទសំខាន់ៗក្នុងអត្ថបទ៖ ១. បទ ប្បញ្ញត្តិ AML របស់ អឺរ៉ុប និង ផល ប៉ះ ពាល់ របស់ ពួក គេ ទៅ លើ ភាព ឯក ជន
2. ការចំណាយខ្ពស់នៃការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះ ៣. ការ ព្រួយ បារម្ភ អំពី ការ រលាយ សាប វត្សរ៍ នៃ ប្រធាន បទ ឯក ជន ភាព បុគ្គល ទី 1 : បទ ប្បញ្ញត្តិ AML របស់ អឺរ៉ុប និង ផល ប៉ះ ពាល់ របស់ ពួក គេ ទៅ លើ ភាព ឯក ជន អត្ថ បទ នេះ ពិភាក្សា អំពី បទ ប្បញ្ញត្តិ ប្រឆាំង ការ លាង លុយ ( AML ) ដ៏ តឹង រឹង ដែល អនុវត្ត នៅ អឺរ៉ុប និង ផល ប៉ះ ពាល់ សក្តានុពល របស់ ពួក គេ ទៅ លើ ភាព ឯក ជន របស់ បុគ្គល ។. បទ ប្បញ្ញត្តិ ទាំង នេះ ក្នុង គោល បំណង ប្រយុទ្ធ ប្រឆាំង នឹង ការ លាង លុយ និង ហិរញ្ញ វត្ថុ ភេរវកម្ម តម្រូវ ឲ្យ ស្ថាប័ន ហិរញ្ញ វត្ថុ ធ្វើ ការ ឧស្សាហ៍ ព្យាយាម ត្រឹម ត្រូវ របស់ អតិថិ ជន យ៉ាង ហ្មត់ចត់ ( CDD ) និង ប្រមូល ទិន្នន័យ ផ្ទាល់ ខ្លួន យ៉ាង ទូលំទូលាយ. ដោយសារ វិសាល ភាព ទូលំទូលាយ នៃ បទ ប្បញ្ញត្តិ ទាំង នេះ មាន ការ ព្រួយ បារម្ភ អំពី ការ រលាយ សាប ដាល នៃ ភាព ឯក ជន ដែល មាន សក្តានុពល ដោយសារ ជំនួញ ហិរញ្ញ វត្ថុ របស់ បុគ្គល ម្នាក់ ៗ និង ព័ត៌មាន ផ្ទាល់ ខ្លួន ត្រូវ បាន ត្រួត ពិនិត្យ យ៉ាង ដិត ដល់. ប្រធានបទទី២៖ ការចំណាយខ្ពស់ក្នុងការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះ ចំនុចសំខាន់មួយ ដែលបានលើកឡើងនៅក្នុងអត្ថបទនេះ គឺជាការចំណាយខ្ពស់ដែលទាក់ទងនឹងការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិ AML របស់អឺរ៉ុប. គ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុ ត្រូវទាមទារវិនិយោគលើប្រព័ន្ធរឹង និងដំណើរការ ដើម្បីធានាការអនុលោមតាម,នាំឲ្យមានបន្ទុកហិរញ្ញវត្ថុច្រើន. ការចំណាយរួមមានការអនុវត្តដំណោះស្រាយបច្ចេកវិទ្យាទំនើប,ការបណ្តុះបណ្តាលបុគ្គលិក, ការត្រួតពិនិត្យអតិថិជនឱ្យបានហ្មត់ចត់, និងរក្សាកំណត់ត្រាដើម្បីបំពេញតាមតម្រូវការបទប្បញ្ញត្តិ. ការ ចំណាយ ទាំង នេះ អាច មាន បន្ទុក ជា ពិសេស សំរាប់ ស្ថាប័ន ហិរញ្ញ វត្ថុ តូច ៗ និង ក្រុម ហ៊ុន fintech ដែល កំពុង អភិវឌ្ឍន៍. ប្រធានបទទី៣៖ ការព្រួយបារម្ភអំពីការរលាយនៃភាពឯកជនភាពឯកជនអត្ថបទនេះ បានលើកឡើងពីការព្រួយបារម្ភកើនឡើងអំពីការរលាយនៃភាពឯកជនឯកជន ដែលជាលទ្ធផលនៃបទប្បញ្ញត្តិ AML របស់អឺរ៉ុប. ជាមួយការប្រមូលទិន្នន័យផ្ទាល់ខ្លួនយ៉ាងទូលំទូលាយ និងការបង្កើនការត្រួតពិនិត្យលើការជួញដូរហិរញ្ញវត្ថុ មានការព្រួយបារម្ភថាព័ត៌មានដែលងាយយល់របស់បុគ្គលម្នាក់ៗអាចនឹងប្រឈមនឹងហានិភ័យសន្តិសុខ ការប្រើខុស ឬការចូលដំណើរការដោយគ្មានការអនុញ្ញាត. អ្នក រិះគន់ បាន ប្រកែក ថា ការ ធ្វើ ឲ្យ មាន តុល្យភាព រវាង តម្រូវ ការ សម្រាប់ វិធាន ការ AML រឹង មាំ និង ការ ការពារ ភាព ឯក ជន របស់ បុគ្គល គឺ សំខាន់ ណាស់. ការ ត្រួត ពិនិត្យ និង ការ ការពារ កាន់ តែ តឹង រឹង អាច ជា ការ ចាំបាច់ ដើម្បី ធានា ថា ការ គ្រប់ គ្រង និង ការ រក្សា ទុក ព័ត៌មាន ផ្ទាល់ ខ្លួន ឲ្យ បាន ត្រឹម ត្រូវ. សរុបមកអត្ថបទនេះផ្តោតសំខាន់ចម្បងទៅលើផលប៉ះពាល់នៃបទប្បញ្ញត្តិ AML របស់អឺរ៉ុបទៅលើភាពឯកជន, ការចំណាយខ្ពស់ដែលទាក់ទងនឹងការអនុលោមតាម, និងការព្រួយបារម្ភអំពីការរលាយនៃឯកជនភាពឯកជន. ប្រធាន បទ ទាំង នេះ បាន បង្ហាញ ពន្លឺ លើ ឧបសគ្គ ដែល ប្រឈម មុខ ដោយ ស្ថាប័ន ហិរញ្ញ វត្ថុ និង ផល ប៉ះ ពាល់ ដែល អាច កើត មាន ចំពោះ បុគ្គល ម្នាក់ ៗ នៅ ក្នុង បរិស្ថាន ដែល បាន គ្រប់ គ្រង យ៉ាង ខ្លាំង ។. .
Main topics in the article:
1. Europe's AML regulations and their impact on privacy
2. The high cost of compliance with these regulations
3. Concerns about the erosion of individual privacy Topic 1: Europe's AML regulations and their impact on privacy The article discusses the stringent Anti-Money Laundering (AML) regulations implemented in Europe and their potential impact on individuals' privacy. These regulations,aimed at combating money laundering and terrorist financing,require financial institutions to conduct thorough customer due diligence (CDD) and collect extensive personal data. Due to the wide scope of these regulations,there are concerns about the potential erosion of privacy,as individuals' financial transactions and personal information become more closely monitored. Topic 2: The high cost of compliance with these regulations One significant aspect highlighted in the article is the high cost associated with complying with Europe's AML regulations. Financial institutions are required to invest in robust systems and processes to ensure compliance,leading to substantial financial burdens. The costs include implementing advanced technology solutions,training staff,conducting thorough customer checks,and maintaining records to meet regulatory requirements. These expenses can be particularly burdensome for smaller financial institutions and emerging fintech companies. Topic 3: Concerns about the erosion of individual privacy The article highlights growing concerns about the erosion of individual privacy as a result of Europe's AML regulations. With the collection of extensive personal data and increased monitoring of financial transactions,there are worries that individuals' sensitive information may be exposed to security risks,misuse,or unauthorized access. Critics argue that striking a balance between the need for robust AML measures and protecting individual privacy is crucial. Stricter oversight and safeguards may be necessary to ensure the proper handling and secure storage of personal information. In conclusion,the article primarily focuses on the impact of Europe's AML regulations on privacy,the high costs associated with compliance,and concerns about the erosion of individual privacy. These topics shed light on the challenges faced by financial institutions and the potential implications for individuals in a heavily regulated environment.
Reference:
cointelegraph.com