L’argent stocké sur les applications de paiement mobile peut ne pas être assuré par la FDIC L’organisme de surveillance américain avertit
(Money stored on mobile payment apps may not be FDIC insured US watchdog warns)
Published: 2023-06-01
1. Applications de paiement mobile non assurées par la FDIC: Le sujet principal de cet article est que le chien de garde américain a averti que l’argent stocké sur les applications de paiement mobile peut ne pas être assuré par la FDIC.. Cela signifie que si le fournisseur d’applications mobiles cesse ses activités, les utilisateurs peuvent ne pas être en mesure de récupérer leurs fonds.. Bien que la technologie ait facilité les opérations bancaires, il est important que les consommateurs comprennent les risques associés au stockage d’argent dans des applications de paiement mobile..
2. Mesures d’atténuation des risques: Pour atténuer les risques associés aux applications de paiement mobile, l’article suggère aux consommateurs de faire leurs recherches avant de choisir une application pour stocker leur argent.. Par exemple, ils doivent s’assurer que le fournisseur de l’application a mis en place des mesures pour protéger les fonds des utilisateurs en cas de faillite.. Ils devraient également utiliser les applications de paiement mobile comme compte secondaire plutôt que comme compte bancaire principal.. En cas de cyberattaque ou de faille de sécurité, les utilisateurs peuvent toujours se rabattre sur leur compte bancaire habituel..
3. Popularité croissante des applications de paiement mobile: L’article souligne également la popularité croissante des applications de paiement mobile au cours des dernières années. Les consommateurs se tournent vers les applications de paiement mobile comme moyen pratique d’effectuer des paiements sans avoir à transporter de l’argent ou des cartes. Les applications de paiement mobile sont également largement acceptées dans diverses entreprises, ce qui permet aux consommateurs de les utiliser facilement pour les transactions quotidiennes.. Cependant, comme pour toute nouvelle technologie, il est important d’être conscient des risques et de prendre les précautions nécessaires pour assurer la sécurité des fonds personnels.. .
1. Mobile Payment Apps Not FDIC-Insured: The main topic of this article is that the US watchdog has warned that money stored on mobile payment apps may not be FDIC-insured. This means that if the mobile app provider goes out of business,users may not be able to recover their funds. While technology has made banking easier,it is important for consumers to understand the risks associated with storing money in mobile payment apps.
2. Risk Mitigation Measures: To mitigate the risks associated with mobile payment apps,the article suggests that consumers should do their research before choosing an app to store their money. For instance,they should make sure that the app provider has measures in place to protect users' funds in case of bankruptcy. They should also use mobile payment apps as a secondary account instead of as their primary bank account. In the event of a cyber attack or a security breach,users can still fall back on their regular bank account.
3. Increasing Popularity of Mobile Payment Apps: The article also highlights the increasing popularity of mobile payment apps in recent years. Consumers are turning to mobile payment apps as a convenient way to make payments without having to carry cash or cards. Mobile payment apps are also widely accepted at various businesses,making it easy for consumers to use them for day-to-day transactions. However,as with any new technology,it is important to be aware of the risks and take necessary precautions to ensure the security of personal funds.
Reference:
cointelegraph.com