FDIC ادعا کوی چې کراس سیند په ناامنه پورونو کې بوخت دی
(FDIC alleges Cross River engaged in unsafe lending practices)
Published: 2023-04-30
1. د مقالې اصلی موضوع د فدرالی زیرمو بیمې کارپوریشن (FDIC) لخوا د کراس سیند بانک په لور ادعا شوې ، د فینټیک پور ورکونکی. تورونه ادعا کوی چې بانک په "ناامنه او نامناسب بانکداری کړنو" کې بوخت دی ، پشمول د تضمین کولو کړنو کې غلطی ، د خطرونو په سمه توګه اداره کولو کې پاتې راتلل ، او د عادلانه پور ورکولو کړنو پورې اړوند قوانینو او مقرراتو اطاعت کې پاتې راتلل.. دا د مصرف کونکی محافظت او پراخه مالی سیسټم باندې احتمالی اغیزو په اړه اندیښنې رامینځته کړې..
2. کور " وروستی مقالې " د کراس سیند لخوا د "ناامنه پور ورکولو عملونو" ډیری مثالونه پیژنی. په یوه بیلګه کې د انلاین تادیې پور ورکوونکی ته پورونه شامل دی چې ادعا کیږی د سود نرخونه د 785٪ په څیر لوړ دی.. کراس سیند تورن شوی و چې د دې پورونو سره تړلی خطر په سمه توګه نه ارزوی او د دولت قوانینو سره د پور ورکوونکی اطاعت په مناسب ډول تایید کولو کې پاتې راغلی.. بله بیلګه د کراس سیند پورونه د پور مرستې شرکت ته شامل دی چې مصرف کونکی یې د خپلو خدماتو لپاره خورا ډیر فیس اخلی.. کراس سیند ادعا کوی چې د شرکت لخوا د جعلی فعالیت په پیژندلو کې پاتې راغلی او د مالی ستونزو نښو سره سره د کریډیټ پراخولو ته دوام ورکوی..
3. د FDIC لخوا د تورونو سربیره ، کراس سیند د خپلو کړنو دفاع کړې او ویلی یې دی چې دا د ټولو پلی کیدو وړ مقرراتو اطاعت ته ژمن دی.. قضیه په بانکی سکتور کې د فینټیک پور ورکونکو رول په اړه لوی پوښتنې راپورته کوی ، او ایا دوی د مصرف کونکی محافظت او مالی ثبات ډاډ ترلاسه کولو لپاره په سمه توګه تنظیم شوی.. پداسې حال کې چې د ناامنه پور ورکولو کړنو تورونه په صنعت کې غیر معمولی ندی ، د مصرف کونکو او په پراخه کچه اقتصاد باندې د پراخې اغیزې احتمال ته په پام سره خطرونه لوړ دی.. .
1. The main topic of the article is the allegation made by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) towards Cross River Bank,a fintech lender. The allegations claim that the bank engaged in "unsafe and unsound banking practices," including errors in underwriting practices,failure to properly manage risks,and failure to comply with laws and regulations pertaining to fair lending practices. This has led to concerns about the potential impact on consumer protection and the broader financial system.
2. The article identifies multiple instances of "unsafe lending practices" by Cross River. One example involves loans made to an online payday lender that allegedly charged interest rates as high as 785%. Cross River was accused of not properly assessing the risk associated with these loans and failing to adequately verify the lender's compliance with state laws. Another example involves Cross River's loans to a debt relief company that charged consumers exorbitant fees for its services. Cross River allegedly failed to identify fraudulent activity by the company and continued to extend credit despite signs of financial trouble.
3. Despite the allegations made by the FDIC,Cross River has defended its practices and stated that it remains committed to complying with all applicable regulations. The case raises larger questions about the role of fintech lenders in the banking sector,and whether they are properly regulated to ensure consumer protection and financial stability. While allegations of unsafe lending practices are not uncommon in the industry,the stakes are high given the potential for widespread impact on consumers and the economy at large.
Reference:
cointelegraph.com