Kertas kerja IMF mencadangkan matriks penilaian peringkat negara untuk risiko crypto
(IMF working paper proposes country level assessment matrix for crypto risks)

Published: 2023-10-02


1. Matriks Penilaian untuk Risiko Crypto Artikel ini memberi tumpuan kepada Matriks Penilaian untuk Risiko Crypto,yang merupakan kertas kerja oleh Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF). Kertas kerja ini menangani risiko yang berkaitan dengan mata wang kripto dan menyediakan rangka kerja sistematik untuk menilai risiko ini. Ia menekankan keperluan pengawal selia dan pembuat dasar untuk mempunyai pemahaman yang komprehensif tentang potensi risiko yang ditimbulkan oleh aset kripto untuk membangunkan tindak balas dan perlindungan yang sesuai. Kertas kerja ini merangkumi pelbagai faktor risiko seperti risiko kestabilan kewangan, risiko integriti, dan risiko perlindungan pengguna. Ia juga menekankan pentingnya kerjasama antarabangsa di kalangan pengawal selia dan pembuat dasar untuk menangani cabaran yang ditimbulkan oleh mata wang kripto dengan berkesan.

2. Risiko Kestabilan Kewangan Salah satu topik utama yang ditangani dalam artikel ini ialah risiko kestabilan kewangan yang berkaitan dengan mata wang kripto. Matriks Penilaian mengenal pasti beberapa faktor risiko yang berpotensi memberi kesan kepada kestabilan sistem kewangan, termasuk ketidaktentuan pasaran, risiko kecairan, dan potensi penularan. Ia menekankan kepentingan memantau risiko-risiko ini untuk memastikan kestabilan pasaran kewangan dan mencegah gangguan sistemik. Kertas kerja ini juga menekankan perlunya langkah-langkah pengawalseliaan untuk menangani risiko-risiko ini, seperti melaksanakan keperluan modal dan kecairan untuk penyedia perkhidmatan aset kripto.

3. Risiko Integriti dan Langkah-langkah AML/CFT Artikel ini juga menyelidiki topik risiko integriti dan kepentingan pencegahan pengubahan wang haram dan menentang langkah-langkah pembiayaan keganasan (AML/CFT) dalam sektor kripto. Matriks Penilaian menyoroti kerentanan mata wang kripto kepada aktiviti haram,seperti pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Ia menekankan perlunya rangka kerja AML/CFT yang mantap dan penguatkuasaan yang berkesan untuk mengurangkan risiko ini. Kertas kerja ini mencadangkan pelaksanaan langkah-langkah seperti usaha wajar pelanggan, pemantauan transaksi, dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan. Ia juga menggesa kerjasama antarabangsa untuk menangani risiko integriti rentas sempadan dalam ruang crypto.

4. [Tidak termasuk / lebih daripada 3 topik] Secara ringkasnya, artikel ini memberi tumpuan kepada Matriks Penilaian untuk Risiko Crypto yang dibangunkan oleh IMF. Ia menekankan kepentingan menilai secara sistematik risiko yang berkaitan dengan mata wang kripto dan menyediakan rangka kerja untuk pengawal selia dan pembuat dasar untuk menangani risiko ini. Topik utama yang dibincangkan dalam artikel ini termasuk Matriks Penilaian itu sendiri, risiko kestabilan kewangan, dan risiko integriti dengan penekanan khusus terhadap langkah AML / CFT. Dengan menangani topik-topik ini, artikel itu menyumbang kepada perbincangan berterusan mengenai peraturan dan pengawasan cryptocurrency.. .


1. Assessment Matrix for Crypto Risks The article focuses on the Assessment Matrix for Crypto Risks,which is a working paper by the International Monetary Fund (IMF). The paper addresses the risks associated with cryptocurrencies and provides a systematic framework for assessing these risks. It highlights the need for regulators and policymakers to have a comprehensive understanding of the potential risks posed by crypto assets in order to develop appropriate responses and safeguards. The paper covers a range of risk factors such as financial stability risks,integrity risks,and consumer protection risks. It also emphasizes the importance of international cooperation among regulators and policymakers to effectively address the challenges posed by cryptocurrencies.

2. Financial Stability Risks One of the main topics addressed in the article is the financial stability risks associated with cryptocurrencies. The Assessment Matrix identifies several risk factors that could potentially impact the stability of financial systems,including market volatility,liquidity risks,and the potential for contagion. It emphasizes the importance of monitoring these risks to ensure the stability of financial markets and prevent systemic disruptions. The paper also highlights the need for regulatory measures to address these risks,such as implementing capital and liquidity requirements for crypto asset service providers.

3. Integrity Risks and AML/CFT Measures The article also delves into the topic of integrity risks and the importance of anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) measures in the crypto sector. The Assessment Matrix highlights the susceptibility of cryptocurrencies to illicit activities,such as money laundering and terrorist financing. It emphasizes the need for robust AML/CFT frameworks and effective enforcement to mitigate these risks. The paper suggests implementing measures such as customer due diligence,transaction monitoring,and reporting suspicious activities. It also calls for international cooperation to address cross-border integrity risks in the crypto space.

4. [Not included/over 3 topics] In summary,the article focuses on the Assessment Matrix for Crypto Risks developed by the IMF. It highlights the importance of systematically assessing the risks associated with cryptocurrencies and provides a framework for regulators and policymakers to address these risks. The main topics covered in the article include the Assessment Matrix itself,financial stability risks,and integrity risks with a particular emphasis on AML/CFT measures. By addressing these topics,the article contributes to the ongoing discussion on the regulation and oversight of cryptocurrencies.


Reference: cointelegraph.com