FDIC ने क्रॉस रिवर पर असुरक्षित उधार प्रथाओं में शामिल होने का आरोप लगाया
(FDIC alleges Cross River engaged in unsafe lending practices)

Published: 2023-04-30


1. लेख का मुख्य विषय फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) द्वारा क्रॉस रिवर बैंक, एक फिनटेक ऋणदाता के प्रति लगाया गया आरोप है. आरोपों में दावा किया गया है कि बैंक "असुरक्षित और अस्वस्थ बैंकिंग प्रथाओं" में लिप्त है, जिसमें अंडरराइटिंग प्रथाओं में त्रुटियां, जोखिमों को ठीक से प्रबंधित करने में विफलता और उचित उधार प्रथाओं से संबंधित कानूनों और विनियमों का पालन करने में विफलता शामिल है।. इससे उपभोक्ता संरक्षण और व्यापक वित्तीय प्रणाली पर संभावित प्रभाव के बारे में चिंताएं पैदा हुई हैं.

2. लेख क्रॉस रिवर द्वारा "असुरक्षित उधार प्रथाओं" के कई उदाहरणों की पहचान करता है. एक उदाहरण में एक ऑनलाइन पेडे ऋणदाता को दिए गए ऋण शामिल हैं जो कथित तौर पर 785% तक ब्याज दर वसूलते हैं. क्रॉस रिवर पर इन ऋणों से जुड़े जोखिम का ठीक से आकलन नहीं करने और राज्य कानूनों के साथ ऋणदाता के अनुपालन को पर्याप्त रूप से सत्यापित करने में विफल रहने का आरोप लगाया गया था. एक अन्य उदाहरण में क्रॉस रिवर द्वारा एक ऋण राहत कंपनी को ऋण शामिल है जो उपभोक्ताओं से अपनी सेवाओं के लिए अत्यधिक शुल्क लेता है. क्रॉस रिवर कथित तौर पर कंपनी द्वारा धोखाधड़ी गतिविधि की पहचान करने में विफल रहा और वित्तीय परेशानी के संकेतों के बावजूद क्रेडिट का विस्तार करना जारी रखा.

3. FDIC द्वारा लगाए गए आरोपों के बावजूद, क्रॉस रिवर ने अपनी प्रथाओं का बचाव किया है और कहा है कि यह सभी लागू नियमों का पालन करने के लिए प्रतिबद्ध है. यह मामला बैंकिंग क्षेत्र में फिनटेक उधारदाताओं की भूमिका के बारे में बड़े सवाल उठाता है, और क्या उपभोक्ता संरक्षण और वित्तीय स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए उन्हें ठीक से विनियमित किया जाता है. हालांकि उद्योग में असुरक्षित उधार प्रथाओं के आरोप असामान्य नहीं हैं, उपभोक्ताओं और अर्थव्यवस्था पर व्यापक प्रभाव की संभावना को देखते हुए दांव अधिक हैं।. .


1. The main topic of the article is the allegation made by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) towards Cross River Bank,a fintech lender. The allegations claim that the bank engaged in "unsafe and unsound banking practices," including errors in underwriting practices,failure to properly manage risks,and failure to comply with laws and regulations pertaining to fair lending practices. This has led to concerns about the potential impact on consumer protection and the broader financial system.

2. The article identifies multiple instances of "unsafe lending practices" by Cross River. One example involves loans made to an online payday lender that allegedly charged interest rates as high as 785%. Cross River was accused of not properly assessing the risk associated with these loans and failing to adequately verify the lender's compliance with state laws. Another example involves Cross River's loans to a debt relief company that charged consumers exorbitant fees for its services. Cross River allegedly failed to identify fraudulent activity by the company and continued to extend credit despite signs of financial trouble.

3. Despite the allegations made by the FDIC,Cross River has defended its practices and stated that it remains committed to complying with all applicable regulations. The case raises larger questions about the role of fintech lenders in the banking sector,and whether they are properly regulated to ensure consumer protection and financial stability. While allegations of unsafe lending practices are not uncommon in the industry,the stakes are high given the potential for widespread impact on consumers and the economy at large.


Reference: cointelegraph.com

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